经济查询网 记者 万敏在全球金融职业与科技开展不断交融的过程中，怎么对金融科技有用的监管、怎么运用科技进步监管的功率，成为各国金融监管部分重视的论题。而另一方面，大型金融组织也在引进科技力气，企图为满意监管合规找到新的更省力的办法。
监管科技（RegTech），正成为全球金融科技开展中的“矛”与“盾”，它有或许成为金融科技范畴的潜力“黑马”吗？
近来，渣打银行旗下立异、金融科技与危险出资部分SC Ventures宣告参与监管科技草创企业Silent Eight的A轮融资。Silent Eight首要经过人工智能技能完结反洗钱和反恐怖主义融资监测，而渣打银行此前已经是Silent Eight的最大客户之一。现在，该公司已经在本轮融资中取得了620万美元出资，这笔资金将大多数都用在团队建造，估计2020年第一季度职工总量将增加一倍。
渣打银行在此前曾宣告，正运用Silent Eight的技能，协助挑选潜在客户，以防备高危险个人和企业的“查询名单”。
实际上，包含渣打银行在内的全球银行职业，在“反洗钱”、“反恐怖融资”等跨国监管合规范畴，费事不断，天价罚单更是层出不穷。
运用先进的人工智能和机器学习，监管科技公司的作用就在于协助银行等金融组织，愈加快速的区分和应对非法买卖，Silent Eight创始人Martin Markiewicz是一位来自波兰的数学家，他宣称人工智能比银行现在运用的办法要好。银行一般依托职工手动查看面对制裁或刑事查询的个人和公司名单。“Silent Eight的软件搜索买卖目标，比方企图开户的被列入黑名单的某些政府官员，或许企图借款的与某些政府有联系的公司。该系统经过搜集和剖析来自数千个文档和其他来历的数据来作业，在这样做的过程中变得更智能和有用。”
“合规是金融组织的事务开展底线，大型世界投行在合规方面引进金融科技的做法，能协助它减轻合规作业的人力投入。但在我国，监管科技还处于刚起步的阶段，另一方面，国内的监管系统、金融的法令系统也还在开展完善傍边，监管科技企业应该还很难找到用于处理各种金融范畴、金融事务中能处理各种问题的一套方案。”一位来自银行的合规部分人士对记者表明。
监管科技作为科技与金融监管交融的产品，近年来在世界范围内引起了金融职业的广泛重视。
11月16日，由我国社会科学院社会科学文献出版社、我国付出清算协会等单位辅导，北京区块链技能使用协会与度小满金融联合发布了《我国监管科技开展陈述(2019)》，这是国内首份系统阐述了云核算、大数据、人工智能、区块链和API等前沿技能在监管科技范畴的使用的专业陈述，深入剖析了监管科技在用户身份辨认、商场买卖行为监测、合规数据报送、危险数据交融剖析、职业危险监测和法令和法规盯梢等场景中的使用结构和完结途径，对监管科技中的数据管理和全球监管科技开展态势做了专题研究，提出了构建我国监管科技系统首要任务、整体结构和运行机制的想象，对监管科技的进一步开展提出了相关方针主张。
另一方面，金融监管部分本身，关于科技的了解和运用，也在不断加深。
11月28日，人民银行副行长范一飞在揭露发言中也提到了“监管科技”的重要性，他表明，人民银行将活跃推进“数字央行”建造，强化金融数据管理，加强监管科技使用，完结监管规矩形式化、数字化、程序化，建造数字监管陈述渠道，进步监管专业性和穿透性。
上述银行合规人士表明，在开展监管科技中，监管需求商场中金融科技企业的技能上的支撑，而企业则需求监管供给安稳的规矩和一致完善的数据来历，因而，政府和企业的协作将会比两边各自为战更有用果。
正如日前英国金融行为监管局（后文简称FCA）的首位立异总监Nick Cook所指出的，从监管科技（Regtech）企业视点来看，在正式走向商场之前依然缺少一个“数字沙盒”，无法经过高质量的组成数据财物对新技能处理方案进行测验。
现在，FCA除了为监管科技企业供给测验环境，还一起探究前沿技能，包含“联合学习”和“杂乱场景建模与模仿”等。FCA以为，这样有助于进步监管组织对金融职业未来开展的预见性，更精确地了解方案中的或潜在的方针干涉办法的影响。
联邦金融剖析公司（Federal Financial Analytics）以为，全球对监管、合规等的金融科技需求还将持续扩展，估计2020 年将到达1187亿美元。据毕马威的陈述，近年监管科技范畴出资快速增长，2016-2017年一共取得9.94亿美元的出资，完结91笔买卖。
